Một thay đổi quan trọng là một điều khoản yêu cầu chuyển giao ngân hàng cho các giao dịch vàng trị giá 20 triệu VND (765 USD) trở lên, để tăng cường tính minh bạch và xác minh danh tính khách hàng. SBV lưu ý rằng biện pháp này sẽ không áp đặt các nghĩa vụ mới đối với khách hàng, vì xác minh danh tính đã được hoàn thành khi họ mở và sử dụng tài khoản ngân hàng.

Hiện tại, các thanh vàng mang nhãn hiệu SJC có giá gần 12 triệu VND mỗi chùy (3,75 gram), có nghĩa là ngay cả việc mua nhỏ hai MACE cũng sẽ vượt quá ngưỡng đề xuất và phải được thanh toán thông qua chuyển khoản ngân hàng.

Trong khi đề xuất đã nhận được sự hỗ trợ từ một số chuyên gia, các mối quan tâm vẫn còn về tác động thực tế của nó, đặc biệt là đối với dân số già và nông thôn.

Nguyen thi ha, 60 tuổi, từ một quận ngoại ô của Hà Nội, cho biết cô rất ngạc nhiên về kế hoạch này.

Những người ở độ tuổi của tôi ở nông thôn don don có tài khoản ngân hàng và chúng tôi không biết cách chuyển tiền. Và chúng tôi không cảm thấy thoải mái khi yêu cầu người khác mua vàng cho chúng tôi, cô nói.

Mối quan tâm của cô ấy phản ánh vấn đề rộng hơn: Nhiều người ở khu vực nông thôn không có tài khoản ngân hàng hoặc không quen thuộc với ngân hàng kỹ thuật số. Chuyển khoản ngân hàng bắt buộc có thể đặt ra những thách thức đáng kể cho các nhóm này.

Phó Giáo sư Tiến sĩ Nguyễn Huu Huân, một giảng viên cao cấp tại Đại học Kinh tế Hồ Chí Minh Thành phố, cho biết quy định này là hợp lý và nên áp dụng cho tất cả các giao dịch vàng để ngăn chặn buôn lậu, đảm bảo tính minh bạch về giá và tạo điều kiện cho việc đánh thuế.

Luật sư Nguyen Thanh Ha, Chủ tịch của SBLAW, đồng ý, cảnh báo rằng giao dịch vàng có thể là một kênh để trốn thuế và rửa tiền. Ông lưu ý rằng việc yêu cầu chuyển khoản ngân hàng cho các giao dịch trên 20 triệu VND sẽ hỗ trợ các nỗ lực chống rửa tiền và phù hợp với luật quản lý thuế, điều chỉnh các khoản thanh toán không dùng tiền mặt.

Tuy nhiên, luật sư Truong Thanh Duc, giám đốc công ty luật ANVI và trọng tài viên tại Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam, đã đặt câu hỏi về cơ sở pháp lý để bao gồm yêu cầu thanh toán này trong Quy định giao dịch vàng. Ông lập luận rằng các quy tắc thanh toán không dùng tiền mặt nên được đưa vào pháp luật về các hệ thống thanh toán thay vì phân tán trên thuế, bất động sản hoặc luật tín dụng.

Những người khác đã kêu gọi rõ ràng hơn, đặc biệt là liệu yêu cầu chuyển nhượng sẽ chỉ áp dụng cho các thanh vàng hay mở rộng sang các hình thức khác như nhẫn vàng, đồ trang sức hoặc vàng hợp kim hỗn hợp.

Theo dự thảo, tất cả các giao dịch vàng có giá trị từ 20 triệu VND trở lên phải được thực hiện thông qua các tài khoản thanh toán do cả người mua và doanh nghiệp giao dịch vàng được cấp phép tại chi nhánh ngân hàng thương mại hoặc nước ngoài. VNA